Come stabilito dal Decreto Legislativo n. 231/07 per l'antiriciclaggio, una Persona Politicamente Esposta (PEP) è una persona fisica che occupa o ha cessato di occupare importanti cariche pubbliche da meno di un anno. Rientrano nella categorie PEP tutti i familiari di primo grado (coniuge, figli e loro coniugi, conviventi nell'ultimo quinquennio, genitori) e tutte le persone con cui intrattengono stretti legami, come soci d'affari.
La normativa è applicata a tutti i cittadini dell'Unione Europea e della Repubblica di San Marino.
La persona che rientra nella categoria PEP potrebbe essere esposta a crimini finanziari come corruzione, riciclaggio di denaro o finanziamento di attività illecite in virtù della propria carica, che sia ancora in corso o terminata. Gli istituti finanziari hanno, quindi, il dovere di tenere conto di questa situazione se presente, verificando l’identità della persona, acquisendo informazioni sullo scopo delle operazioni eseguite dalla persona e controllandone in modo continuativo il rapporto finanziario.
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Le cariche che rientrano nella categoria PEP sono:
- Presidente della Repubblica, Presidente del Consiglio, Ministri, Vice-Ministri e Sottosegretari;
- Presidenti di Regione, assessore regionale, sindaco di capoluogo di provincia o città metropolitana, sindaco di comune con popolazione non inferiore a 15.000 abitanti nonché cariche analoghe in Stati esteri;
- deputato, senatore, parlamentare europeo, consigliere regionale nonché cariche analoghe in Stati esteri;
- membro degli organi direttivi centrali di partiti politici;
- giudice della Corte Costituzionale, magistrato della Corte di Cassazione o della Corte dei Conti;
- Consigliere di Stato e altri componenti del Consiglio di Giustizia Amministrativa per la Regione siciliana nonché cariche analoghe in Stati esteri;
- membro degli organi direttivi delle banche centrali e delle autorità indipendenti;
- ambasciatore, incaricato d’affari ovvero cariche equivalenti in Stati esteri, ufficiale di grado apicale delle forze armate ovvero cariche analoghe in Stati esteri;
- componente degli organi di amministrazione, direzione o controllo delle imprese controllate, anche indirettamente, dallo Stato italiano o da Stato estero ovvero partecipate, in misura prevalente o totalitaria, da Regioni, da comuni capoluoghi di provincia e città metropolitane e da comuni con popolazione complessivamente non inferiore a 15.000 abitanti;
- direttore generale di ASL e di azienda ospedaliera, di azienda ospedaliera universitaria e degli altri enti del servizio sanitario nazionale;
- direttore, vicedirettore e membro dell’organo di gestione o soggetto svolgenti funzioni equivalenti in organizzazioni internazionali.
Sono considerati familiari di persone politicamente esposte:
- i genitori;
- il coniuge o la persona legata in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili;
- i figli;
- i loro coniugi nonché le persone legate ai figli in unione civile o convivenza di fatto o istituti assimilabili.
Sono soggetti con i quali le persone politicamente esposte intrattengono notoriamente stretti legami:
- le persone fisiche legate alla persona politicamente esposta per via della titolarità effettiva congiunta di enti giuridici o di altro stretto rapporto di affari
- le persone fisiche che detengono solo formalmente il controllo totalitario di un’entità notoriamente costituita, di fatto, nell'interesse e a beneficio di una persona politicamente esposta.